Cryptocurrency: risico of kans? Het goede, het slechte en het lelijke

Voor zowel financiële adviseurs, family offices als investeerders zal 2021 de geschiedenisboeken ingaan als een van de belangrijkste met betrekking tot cryptocurrency. Veel cryptocurrencies bereikten all time highs en de allereerste Bitcoin ETF werd goedgekeurd door de SEC in de Verenigde Staten. Tegelijkertijd verbood de Chinese regering in september mijnbouw en handel. Bovendien, een beroemde meme, Dogecoin werd gestut door Tesla’s TSLA +13,5% CEO, Elon Musk. Alsof dat nog niet genoeg was, waren niet-fungible tokens (NFT’s) een van de belangrijkste trends in 2021.

Hoogte investeerders

De verhouding van particuliere beleggers of individuen die hebben geïnvesteerd in, verhandeld of gebruikt cryptocurrencies is echter niet hoog in vergelijking met investeringen bij aandelen. Volgens Pew Research Center heeft slechts 16% van de Amerikanen geïnvesteerd in cryptocurrency, deze verhandeld of gebruikt. Wat aandelen betreft, heeft 56% van de Amerikanen aandelen uit Gallup’s onderzoek gehad. In vergelijking met crypto met aandelen is de verhouding vrij laag. Om de zaken in perspectief te plaatsen: op 30 september 2021 is de totale marktkapitalisatie van de Amerikaanse aandelenmarkt momenteel $ 48 biljoen.

Vanaf november 2021 brak de totale marktkapitalisatie van cryptocurrency echter $ 3 biljoen. Deze gegevens suggereren dat er een duidelijk momentum is voor cryptocurrency om in de toekomst te groeien. Bij het analyseren van de voor- en nadelen van beleggen in cryptocurrency, leggen we ook de spanningen uit in wat we noemen het goede, het slechte en het lelijke. Bovendien gaan we ervan uit dat de overgrote meerderheid van de beleggers een CEX (Centralized Exchange) zoals Coinbase, Gemini en Binance zal gebruiken om cryptocurrencies te verhandelen.

 

 Voors en tegens van investeren in Crypto

Cryptocurrencies zorgen voor een aantal positieve externe effecten, zoals: bieden de mogelijkheid om in korte tijd een aanzienlijk rendement te behalen. Snelle groei en dit zal naar verwachting aanhouden in 2022. Het bedrag van de initiële investering is zeer flexibel (Coinbase stelt gebruikers bijvoorbeeld in staat om te beginnen met handelen vanaf $ 2.) – CEX’s bieden een redelijke APY (jaarlijks percentage rendement) dat vanaf 0,15 is % – 8% wat betekent dat creditcards kunnen worden gebruikt om in Crypto te investeren.

De metaverse zal positieve effecten hebben op de crypto-ruimte – Hoge volatiliteit – De regelgevingsomgeving zal een enorme impact hebben op de crypto-ruimte. goede crypto wallet vind je online. Het hebben van enige technische kennis om de waarde van projecten te begrijpen, kan bijvoorbeeld helpen om beter geïnformeerde beslissingen te nemen over investeren in crypto. Sommige influencers hebben een enorme impact op de volatiliteit/prijsschommelingen in cryptocurrencies.

De markt voor cryptocurrency evolueert voortdurend en verandert 24/7, wat betekent dat sommige mensen mogelijk geld moeten investeren om technologie voor handel te gebruiken. Beleggers moeten wennen aan nieuwe tools/platforms die veel cryptoprojecten gebruiken, zoals Twitter, Discord en Telegram.

Voor en nadelen

De voor- en nadelen van crypto kunnen in feite twee kanten van dezelfde medaille zijn. Dit betekent dat beleggers in korte tijd een aanzienlijk rendement kunnen behalen, maar dit betekent dat ze ook in korte tijd veel geld kunnen verliezen. In termen van inflatie is de betrouwbaarheid van Crypto als afdekking tegen inflatie niet zo goed als goud, aangezien cryptocurrencies nog relatief nieuw zijn als activaklasse, en dus is de jury hier nog steeds niet over uit.

Met betrekking tot de volatiliteit zijn er veel cryptocurrencies die in de loop van de tijd relatief stabiel zijn gebleken, terwijl de algehele wereldwijde cryptomarkt is afgenomen. Dit betekent dat beleggers technisch gezien een portefeuille kunnen opbouwen die het risico op volatiliteit vermindert. Wat betreft de regelgeving voor cryptovaluta, bestaat de mogelijkheid dat nieuwe regelgeving van de SEC een impact zal hebben op de markt voor cryptocurrency, maar het is belangrijk op te merken dat de regelgeving van zowel de VS als andere landen zoals China kan hebben zowel korte als lange termijn gevolgen voor de volatiliteit van crypto. Neem bijvoorbeeld China, dat cryptocurrency 20 keer heeft verboden. Voor deze eerste keer hebben de 10 regelgevende instanties van Peking, waaronder The People’s Bank of China (PBOC), in september 2021 echter gezamenlijk aangekondigd alle cryptovaluta en mijnbouw te verbieden in een poging om “illegale” cryptocurrency-activiteiten uit te roeien.

Verschillende beurzen, portefeuilles en andere cryptocurrency-bedrijven hebben aangekondigd dat ze zullen stoppen met het leveren van diensten aan gebruikers op het vasteland van China en hebben een ingrijpende blokkering van alle Chinese IP-adressen op hun diensten afgedwongen. Gezien de bewoordingen van het officiële document, waarin de buitenlandse uitwisselingen voor Chinese ingezetenen expliciet worden genoemd, lijkt de industrie een al te voorzichtige benadering te hebben gevolgd. “Hoeveel individuele burgers zullen worden bedreigd door het nieuwe niveau van handhaving, valt nog te bezien”, zegt Luisa Kinzius, directeur van het op China gerichte adviesbureau Sinolytics. “[Maar] de aankondiging is ook gericht op elke Chinese burger die voor crypto-gerelateerde bedrijven in het buitenland werkt, die hun werk als illegaal verklaren en het risico lopen om juridisch onderzocht te worden.”

 

Verboden crypto

Wanneer China aankondigt dat het wederom cryptocurrency verbiedt, heeft dit vaak het kortetermijneffect dat de prijs van Bitcoin en Ethereum naar beneden gaat. De totale minachting van Peking voor cryptocurrency is omdat het een alternatief dreigt te bieden voor de top-down gecentraliseerde valutacontrole van de Chinese regering. Bovendien houdt dit ook verband met de ontwikkeling van de Chinese regering om eerder de eigen digitale yuan en de digitale valuta van de centrale bank te promoten.

 

Beste Covid-19 reisverzekeringsplannen

In termen van technische kennis, als beleggers kennis hebben van blockchain, zou dat geweldig zijn, maar CEX’s bieden nuttige informatie aan beleggers en cryptocurrencies op CEX’s worden zorgvuldig onderzocht. De meest recente populaire metaverse zal positieve effecten hebben op de crypto-ruimte omdat NFT’s zullen worden gebruikt als identificatie in de metaverse en de metaverse economische activiteit omvat en dat zal worden ondersteund door cryptocurrencies, zodat meer mensen ze zullen gaan gebruiken. Laten we tot slot eens kijken naar het slechtste scenario voor beleggers die CEX’s gebruiken. Het zou door een overheid kunnen worden stilgelegd/verboden, maar dit zou uiterst onwaarschijnlijk zijn. Binance heeft inderdaad wat problemen met de autoriteiten van sommige landen, maar behoudt het grootste handelsvolume. Ook heeft Coinbase in 2021 $ 785K uitgegeven aan lobbyen op basis van de gegevens van OpenSecrets. welke crypto app is goed? Daarom is het worstcasescenario vrij onwaarschijnlijk. Afgaande op deze factoren kan beleggen in cryptocurrencies voor veel beleggers een goede optie zijn, maar het is van cruciaal belang om uw eigen due diligence te doen.

 

 Due diligence op cryptoprojecten

De meeste cryptocurrencies hebben een project dat een specifiek probleem met blockchain-technologie oplost, behalve meme-munten, d.w.z. Dogecoin, Shibu enz. Voordat u in crypto investeert, is het essentieel om rekening te houden met het volgende:

 

Team samenstelling

Elk cryptoproject heeft een kernteam en het begrijpen van het team is cruciaal, maar zoals ik al zei, wordt een beursgenoteerde cryptocurrency zorgvuldig onderzocht door een CEX, zodat u hier geen buitensporige hoeveelheid tijd aan hoeft te besteden. Andere belangrijke overwegingen zijn: * Totale fondsen die het bedrijf heeft opgehaald? * Zijn er onder de investeerders beroemde investeerders van beroemdheden in de crypto-ruimte? * Wie zijn de belangrijkste partners in het bedrijf en welke essentiële concurrentiewaarde brengen ze met zich mee?

 

Product

Dit is hetzelfde als wanneer u in aandelen belegt.* Is de langetermijnstrategie van het bedrijf consistent?* Wat voor soort probleem lost het product op?* Wie zijn de concurrenten van het product?* Wat is het verschil tussen het bedrijf en concurrenten ?* Hoe lang heeft het bedrijf zijn product ontwikkeld?* Toont het bedrijf mijlpalen (lange termijn/korte termijn)?* Voert het bedrijf slimme contractaudits uit?* Heeft het bedrijf een duidelijk plan voor schaalbaarheid?

 

Marketing

Veel cryptoprojecten gebruiken Telegram en Discord om met investeerders/ontwikkelaars te communiceren en Twitter te gebruiken voor officiële aankondigingen. De informatie van deze accounts is dus een van de criteria om de verwachte waarde van de projecten te meten.* Is de Telegram-groep van het bedrijf actief? (Als het bedrijf)* Heeft het Twitter-account van het bedrijf veel volgers?* Plaatst het bedrijf regelmatig informatie?* Werkt het bedrijf regelmatig een officiële website bij?* Is de Discord-server van het bedrijf actief? (Als het bedrijf dat heeft gedaan)* Ondersteunen bekende beroemdheden het project?